Banka Şube Kayıtları Banka Şube Bilgi1-2-3 ve Çek/Senet Karşılığı Kredi Bilgileri bölümlerinden oluşmaktadır.
Banka Şube Bilgi-1
| Banka Şube Kayıtları Ekranı | Banka Şube Bilgi - 1 |
|---|---|
Banka Ana Kod | Banka Ana Kod Kayıtları menüsünde tanımlaması yapılmış olan banka ana kodunun girileceği alandır. |
Banka Şube Kodu | Kullanıcının ilgili banka için tanımlayacağı şube kodun girileceği alandır. Buradaki kodlama kullanıcı insiyatifinde olup 10 karakter uzunluğunda alfa ayısal kodlama yapılabilir. |
Durumu | İlgili bankanın şubesinin durumunun Açık ya da Kapalı olarak belirtileceği alandır. Eğer bankanın ilgili şubesi ile çalışılmayacaksa durumu Kapalı olarak seçilmelidir. |
T.C.M.B Banka Ana Kod | Banka Ana Kod Kayıtları menüsünde tanımlaması yapılmış olan ilgili bankaya ait T.C.M.B Banka kodu program tarafından otomatik olarak bu alana getirilmektedir. |
T.C.M.B Banka Şube Kodu | Bankanın T.C.M.B tarafından verilen Şube Kodunun girileceği alandır. Bu kodlar Kayıt - T.C.M.B Kayıtları - T.C.M.B. Banka Kodları Online Güncelleme menüsünden yüklenebilir. Ve T.C.M.B.Banka Şube Kayıtları menüsünden izlenebilir. Adres, İlçe, İl, Ülke, Posta Kodu, Telefon, Fax alanlarına ilgili banka şubesine ait bilgiler girilebilmektedir. |
Banka Şube Bilgi-2
| Banka Şube Kayıtları Ekranı | Banka Şube Bilgi - 2 |
|---|---|
Açıklama 1, Açıklama 2, Açıklama 3, İlgili | Banka şubesi ile ilgili bilgiler rapor amaçlı girilebilmektedir. |
Genel Kredi Limiti | Şubenin firma için belirlemiş olduğu genel kredi limitinin girileceği alandır. Girilen limit kredi daha sonra açılacak kredi tipli hesap hareketleri sonucunda Raporlar - Banka Kredi Raporları – Kredi Kullanılabilirlik raporlarında, “Kullanılabilecek Kredi” hesaplanırken kullanılır. |
Döviz Tipi | Şubenin belirlediği kredi limiti dövizli ise ilgili döviz tipi bu alana girilmelidir. |
Çek/Senet Kredi Marjı | Marj; Kredi kullandırılırken alınan güvence ile karşılığında ödenecek kredi arasındaki farktır. Uygulanan marj oranı, bankanın kredi alacağını tahsil edememesi halinde, anapara, faiz ve diğer masrafları karşılayacak düzeyde olacak şekilde tespit edilir. Bu alan çek/senetler için şubenin belirlediği kredi limitidir. Bu limit üzerinde teminata çıkılan çek/senetlerde kullanılabilir kredi hesaplanmaktadır. |
Firma Takvimi | Firma Takvimi Uygulaması kullanılıyorsa Firma Takvim kodunun girileceği alandır. Özellikle yurt dışı bankalarda yapılan işlemlerin tatil gününe geldiğinde uyarı vermesi için kullanılabilmektedir. |
Banka Şube Bilgi-3
Bu ekranda ilgili banka şubesi için ek bilgi girişi yapılabilmekte ve elektronik döküman eklenebilmektedir. Örneğin; İlgili şube ile yapılan sözleşme, önemli evrak vb. dökümanlar bu bölümden ilgili şube kaydında saklanabilir. Saklanan dökümanlar veritabanı güvenliğinde saklanmaktadır. Resim/doküman eklme ile ilgili detay bilgi için bakınız Giriş/Kayıt Ekranları Kullanımı/Resim,Dosya Ekleme.
Çek/Senet Karşılığı Kredi Bilgileri
Bu ekrandaki alanlar program tarafından hesaplanarak getirtilmektedir. Bilgiler Döviz tipi bazında dökülmektedir. Banka Hesap Tanımlama menüsünde Banka Hesap Bilgi-2 alanındaki Çek/Senet Karşılığı Kredi kutucuğu işaretli olan hesaplar için geçerlidir. Banka şube kayıtlarında Kredi Marjı 90 olarak, kredi limiti tanımlamada limit 1.000.000.000 olarak, teminata çıkılan çek tutarı 50.000.000 olarak tanımlandığında;
Teminat Limiti = Kredi Limiti /10*100 = 10.000.000.000 (1.000.000.000/10* 100),
Kullanılabilir Kredi = Teminata Verilen *10 /100 = 5.000.000 (50.000.000 x10 /100),
Kalan Teminat = Teminat Limiti – Teminata Verilen 9.950.000.000 (10.000.000.000-50.000.000),
Kalan Kredi= Kredi Limiti – Kullanılabilir Kredi 995.000.000 (1.000.000.000-5.000.000) şeklinde hesaplanmaktadır.