Tahviller için planlanan geri ödemeler, Tahviller Listesi'nde Bağlı Kayıtlar menüsü altında yer alan Planlanan Ödemeler seçeneği ile kaydedilir. Planlanan ödemeler penceresi İşlemler menüsünde bulunan "Planlanan Ödemeleri Oluştur" seçeneği ile geri ödeme plan satırları oluşturulur.
Planlanan Ödemelere ait Özellikler
- Ana para ödemesinin tamamı tahvil kapanış tarihinde ve faiz taksitlerinin ödendiği aylarda değeri 0 olur.
- Taksit hesaplaması için (Ana Para Tutarı*Faiz Oranı)/100 formülü kullanılır ve taksit tutarı alanında gösterilir.
Hesaplama için aşağıda yer alan örnek incelenebilir;
Banka Tahvil IV | Tutar 140.000.000,00 TL | Kullanım Tarihi 13.01.2014 | Vade Sonu 09.01.2017 | Kupon Faiz 3,14 |
|---|---|---|---|---|
İTFA | ANAPARA | KUPON ÖDEMESİ |
|
|
12.01.2015 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
13.04.2015 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
13.07.2015 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
12.10.2015 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
11.01.2016 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
11.04.2016 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
11.07.2016 |
| 4.396.000,00 TL |
|
|
9.01.2017 | 140.000.000,00 TL | 4.396.000,00 TL |
|
|
TOPLAM | 140.000.000,00 TL | 39.564.000,00 TL |
|
|