Tahviller için planlanan geri ödemeler, Tahviller Listesi'nde Bağlı Kayıtlar menüsü altında yer alan Planlanan Ödemeler seçeneği ile kaydedilir. Planlanan ödemeler penceresi İşlemler menüsünde bulunan "Planlanan Ödemeleri Oluştur" seçeneği ile geri ödeme plan satırları oluşturulur.
Planlanan Ödemelere ait Özellikler aşağıdaki şekildedir:
- Ana para ödemesinin tamamı tahvil kapanış tarihinde ve faiz taksitlerinin ödendiği aylarda değeri 0 olur
- Taksit hesaplaması için (Ana Para Tutarı*Faiz Oranı)/100 formülü kullanılır ve taksit tutarı alanında gösterilir.
Hesaplama için aşağıda yer alan örnek incelenebilir:
Banka Tahvil IV | Tutar 140.000.000,00 TL | Kullanım Tarihi 13.01.2014 | Vade Sonu 09.01.2017 | Kupon Faiz 3,14 |
|---|---|---|---|---|
İTFA | ANAPARA | KUPON ÖDEMESİ | ||
12.01.2015 | 4.396.000,00 TL | |||
13.04.2015 | 4.396.000,00 TL | |||
13.07.2015 | 4.396.000,00 TL | |||
12.10.2015 | 4.396.000,00 TL | |||
11.01.2016 | 4.396.000,00 TL | |||
11.04.2016 | 4.396.000,00 TL | |||
11.07.2016 | 4.396.000,00 TL | |||
9.01.2017 | 140.000.000,00 TL | 4.396.000,00 TL | ||
TOPLAM | 140.000.000,00 TL | 39.564.000,00 TL |
Faiz Oranı Değişikliği
Faiz oranı değişikliği işlem ekranı Tahviller - Planlanan Ödemeler ekranı İşlemler menüsünde yer alır. Faiz değişikliğinin hangi tarihten itibaren geçerli olacağı Faiz Değişim Tarihi alanından belirtilir. Yeni ödeme hareketlerinin hangi orana göre güncelleneceği ise Faiz Oranı alanında belirtilir. Faiz değişim tarihinden sonraki dönemlerde, ödeme hareketleri yeni orana göre güncellenir. Faiz Oranı değiştirilen satırın önceki ödeme hareketleri eski faiz oranından işlem görür. Belirtilen tarihten sonrası için Kapandı durumunda ödeme hareketi varsa oran değişim tarihinden sonrasına ödenmiş taksitler bulunduğuna dair uyarı alınır ve değişime izin verilmez.