Finans Bölümü'nde, "İşlemler/Banka" menüsünün altında yer alır. Bu bölümde Vadesiz, Vadeli, Rotatif ve Spot Hesaplar için faiz hesaplatarak işleme ve kapatma ile ilgili işlemlerin yapılmasını sağlar.
Spot, Repo ve Vadeli hesaplar için;
Faiz Tutarı= (Gün*AnaPara*FaizOran)/(Yıl günü*100)
Faiz, rotatif ve vadesiz mevduatta bakiye üzerinden alınır. Aşağıdaki örnekte belirtildiği gibi gün hesaplanıp, her gün faiz formülünden geçirilerek toplam faiz tutarı hesaplanır.
Örneğin;
Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);
Vadesiz Hesap ise:
| Borç | Alacak | Tip | Açıklama | |
| Faiz Gelir | 100 | faiz | Faiz Gelir | |
| MSIGV | 10 | masraf | MSIGV | |
| SSDF | 1 | masraf | SSDF |
Rotatif Hesap ise:
Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);
| Borç | Alacak | |
| Faiz Gider | 100 | |
| Komisyon | 10 | |
| KKDF | 3 | |
| BSMV | 5 |
Vadeli Hesap ise;
Vadeli hesapta hesap kapanır ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra hesap açma bölümünden tekrar kendisi vadeli hesap açabilir.
Banka Hesap Hareketlerinde (Vadeli Hesap Kodu);
Hesap açıldığında vadeli hesapta borç, aynı tutar kadar vadesiz hesapta alacak kaydı oluşur.
Spot Hesap ise;
Spot kredi açıldığında spot hesaba alacak, aynı tutar kadar vadesiz hesapta borç kaydı oluşur.
| Borç | Alacak | |
| Hesap Açılışı | 100.000.000 | |
| Hesap Kapanışı | 100.000.000 |
Banka Hesap Hareketlerinde;
Transfer-Vadesiz Hesap Kodu;
| Komisyon | 100.000 |
| KKDF | 83.333 |
| BSMV | 41.667 |
| Hesap Kapama | 100.833.333 |
Repo Hesap ise;
Repo hesapta hesap kapanır ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra hesap açma bölümünden tekrar kendisi repo hesap açabilir.
Banka Hesap Hareketlerinde (Repo Hesap kodu);
Hesap açıldığında repo hesabına borç, aynı tutar kadar vadesiz hesapta alacak kaydı oluşur.
Faiz işleme kapatmada;
| Borç | Alacak | |
| Ana Para | 10.000.000 (hesap açılışı ile var olan kayıt) | |
| Hesap Kapanışı | 10.000.000 |
| Faiz İşleme - Kapatma Ekranı | Faiz Bilgileri |
|---|---|
Banka Hesap Kodu | Banka Hesap Kodunun girileceği bölümdür. |
Baş. Tarihi | Vadeli ve Spot hesaplarda banka hareketindeki son kayda ulaşılıp onun tarihi otomatik getirilmektedir. Kullanıcı isterse değiştirebilmektedir. |
Kapanış Tarihi | Vadeli ve Spot hesapta banka hareketindeki son kayda ulaşılıp onun vade tarihi otomatik getirilmektedir, kullanıcı isterse değiştirebilmektedir. |
Döviz Kuru | Hesap Dövizli Hesap ise bu alan aktif olacaktır. |
Yıl Günü | Faiz hesaplanırken kullanılacak yıl günüdür. |
Faiz Tutarı | Faiz hesaplanmakta ve ekrana getirilmektedir. Kullanıcı isterse değiştirebilmektedir. |
Faiz Geliri/Gideri Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Vadeli ve Vadesiz Hesapta faiz geliri, diğerlerinde faiz gideri muh.hesap kodu otomatik parametrelerden getirtilmektedir. |
MSIGV Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipi Vadeli ve Vadesiz hesap ise sorulmaktadır. Hesaplanan tutarın matrahını Faiz tutarı oluşturmaktadır. Oran genel parametrelerden getirtilmektedir. |
SSDF Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipi Vadeli ve Vadesiz hesap ise sorulmaktadır. Hesaplanan tutarın matrahını MSIGV oluşturmaktadır. İlgili oran genel parametrelerden getirilmektedir. |
KKDF Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipi Spot ve Rotatif hesap ise sorulmaktadır. Otomatik parametrelerden getirtilmektedir. Faiz tutarı üzerinden alınmaktadır. |
BSMV Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipi Spot ve Rotatif hesap ise sorulmaktadır. Otomatik olarak parametrelerden getirtilmektedir. Faiz tutarı üzerinden alınmaktadır. |
Komisyon Muh.Kodu, Ref.Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipi Spot ve Rotatif hesap ise sorulmaktadır. Otomatik olarak parametrelerden getirtilecektir. Kullanıcı serbest olarak giriş yapabilmektedir. |
| Tutar | Yukarıdaki örneklerde verilen formüllere göre hesaplanır. Vadesiz ve vadeli hesaplar için faiz tutarından MSIGV ve SSDF tutarı çıkartılarak netleştirilmektedir. Spot ve Rotatif hesaplarda faiz tutarına Komisyon, KKDF ve BSMV eklenerek bulunmaktadır. |
Transfer Banka Hesap Kodu | Faiz kapatma sonucunda hesaplanan faiz tutarının işleneceği hesap kodudur. Seçilen hesap tipi Vadesiz hesap ise kendisine; Vadeli, Rotatif veya Spot Hesap ise başka bir Vadesiz hesap olmalıdır. |