Tahvil bilgileri sırasıyla Ana Menü>Finans>Tanımlar>Krediler>Ekle adımları izlenerek kaydedilir.
Tahvil kayıt bilgileri tanım penceresinden girilen alanlar ve içerdikleri bilgiler şunlardır:
| Alan | Açıklama |
|---|---|
Kod | Tahvil kayıt kodudur. Kod alanı bilgi girilmesi zorunlu bir alandır. |
Açıklama | Tahvil adı ya da açıklayıcı bilgisidir. |
Alınış Tarihi | Tahvilin hangi tarihte alındığını gösterir. |
Özel Kod | Tahvillerin kuruma özel kriterlere göre gruplamaya imkan sağlayan koddur. Raporlarda filtre olarak da kullanılır. |
Yetki Kodu | Tahvil tanımı yetki kodudur. Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Her kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Yetki kodu alanında verilen bilgiye göre fiş bazında şifreleme yapılarak fişe yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır. |
Belge Numarası | Tahvil belge kodudur. |
Organizasyonel Birim | Tahvilin ilgili olduğu organizasyonel birimi belirtir. Kayıtlı organizasyonel birim tanımları listelenir ve ilgili tanım seçilir. |
Dağıtım Şablonu | Tanımlı tahviller üzerinden dağıtım şablonu bağlantısının sağlanması için kullanılan alandır. Dağıtım Şablonu alanının seçilmesi ile Hesap Dağıtım Şablonları Listesine ulaşılır. Yapılan seçime göre kayda ilişkin şablon kodu ve açıklaması alanları kredi tanım kartı üzerindeki ilgili alanlara doğrudan gelir. Seçilen dağıtım şablonunda tanımlı analiz boyutu detayları, kredilere bağlı olarak oluşan ödeme ve tahsilat hareketlerine öndeğer olarak yansıtılır. Tahvillere ilişkin olarak Tahvil Tahsilatını Yap bağlantısının seçilmesi ile, sistemde tahsilat türünde bir banka fişi oluşturulmaktadır. Tahvil tanımı üzerinde seçilen dağıtım şablonunda tanımlı olan analiz detaylarının oluşan banka tahsilat fişinin analiz detayı satırlarına yansıtılır. |
Kredi Bilgileri | |
Başlangıç Tarihi | Tahvil başlangıç tarihidir. |
Kapanış Tarihi | Tahvilin ne zaman kapanacağını belirtir. Bu alanda verilen kapanış tarihine göre sistem tahvile bağlı planlanan ödemeleri oluştururken taksit sayısı alanına göre daha yüksek öncelikli olarak kapanış tarihi alanını dikkate alır. Kapanış tarihi alanına değer girilmemiş olması durumunda, girilen taksit sayısı, periyod birimi ve sabit periyod değerleri baz alınarak kapanış tarihi alanı hesaplanarak alana yansıtılır. Ödeme tipi değişken taksit, taksit sayısı belirtilmemiş ve kredi kapanış tarihi belirtilmiş ise, anapara/faiz ödeme başlangıcı + sıra nr. + periyot değeri baz alınarak kapanış tarihine göre planlanan ödeme satırlarının oluşturulması sağlanır. Ödeme tipi sabit taksit, taksit sayısının belirtilmemiş ve kapanış tarihi belirtilmiş ise Planlanan Ödeme Satırları Oluşturulsun mu? mesajı görüntülenir. Planlanan ödeme satırları oluşturulurken sistem, kapanış tarihine ulaşılana kadar periyod birimi, sabit periyot değerlerini dikkate alarak taksitleri oluşturur. Ödeme tipi sabit taksit veya değişken taksit olduğunda, kapanış tarihi baz alınarak planlanan ödeme satırları oluşturuluyor ise ve sistem tarafından hesaplanan son planlanan ödeme tarihi kapanış tarihinden farklı ise, sistemin hesapladığı tarih esas alınır. Ancak kullanıcı Son planlanan ödeme tarihi kapanış tarihinden farklıdır! mesajı ile bilgilendirilir. Örnek: Kapanış tarihi = 07/04/2014 Başlangıç Tarihi = 01/01/2014 Periyot Birimi = Ay Sabit Periyot = 1 Ödeme Tipi = Sabit Taksit ise Son planlanan ödeme tarihi sistem tarafından = 01/04/2014 şeklinde hesaplanır. |
Tutar | Alınan kredi tutarıdır. |
Taksit Sayısı | Ödeme tipi Sabit Taksit olduğunda, taksit sayısının belirtildiği alandır. |
Periyod Birimi | Gün, Ay ve Yıl seçeneklerini içerir. |
Sabit Periyod | Ödeme tipi Sabit Taksit seçili olduğunda bu alana girilecek periyod değeri ile taksit ödeme süreleri hesaplanır. |
Raporlama Para Birimi | Kredi için raporlama para birimi türüdür. Kuru alanında Döviz |
Kupon Faizi | Kupon faizi, tahvilin üzerinde yazılı olan ve belirli dönemlerde ödenen faizdir. Kupon faizine ait bilgiler Oran ve Tutar alanlarında yer alır. Kupon faiz oranı piyasadaki güncel faiz oranlarına göre belirlenir. Ancak zaman geçtikçe, piyasa faiz oranları değişse de kupon faiz oranı sabit kalır. |
Tahvil Toplamı | |
Hesap Bilgileri | |
Kredi Hesabı (KRD) | |
Banka Kodu | Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka kodudur. Bu alana doğrudan bilgi girilemez. Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka kodu alana aktarılır. |
Banka Adı | Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka adıdır. Bu alana doğrudan bilgi girilemez. Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka adı alana aktarılır. |
Hesap Kodu | Kredinin ilişkili olduğu banka hesap kodudur. Genel kredi türünde tanımlanmış banka hesapları listelenir ve ilgili hesap seçilir. |
Hesap Adı | Kredinin ilişkili olduğu banka hesap adıdır. Hesap kodu alanına bilgi girildiğinde adı bu alana aktarılır. Ancak hesap adı alanından da kayıtlı hesaplar listelenerek ilgili tanım seçilebilir. |
IBAN | Banka hesabı IBAN numarasıdır. |
Cari Hesap (CHS) | Tahvil tutarlarının tahsil edileceği ve tahvile ait taksit ödemelerinin yapılacağı Cari Hesap Banka bilgilerinin belirlendiği alandır. Hesap Kodu alanından Banka Hesapları listesine ulaşılır ve CHS (Cari Hesap) türünde kayıtlı banka hesapları arasından seçim yapılır. |
