Page History

Borç Avans Yönetimi ile ilgili detaylı bilgiye bu dokümandan ulaşılır:

Borç/Avans yönetimi, kurum tarafından personele verilen borçların, iş ve maaş avanslarının ve geri ödemelerinin takip edildiği modüldür. Personele verilen borçlar, iş avansı, maaş avansı, icra ve taksitli borç olarak ayrı ayrı takip edilebilir. 

...

• İş Avansı: Personele kurum adına yaptığı işler için verilen bir avans türüdür. Personelin o iş esnasında yaptığı harcamaların faturaları işverene rapor edilerek harcamalar verilmiş olan iş avansı miktarından düşülür.
• Taksitli Borç: İşverenin, personelin talebi doğrultusunda verdiği borç türüdür. Daha sonra her ay personelin maaşından Kurum tarafından belirlenen miktar kesilirek tahsil edilir.
  Örneğin, işveren kış başında personeline kışlık kömür alması için borç verir. Daha sonra her ay belli bir miktar personelin maaşından kesilerek verilmiş olan kömür borcu kuruma geri ödenir.
• Maaş Avansı: Personele bir sonraki maaşına mahsuben verilen borç türüdür. Maaş avansının verildiği ay sonunda personel, çektiği avans miktarı kadar az maaş alır. Maaş avansı maaştan fazla ödenemez.
• İcra: Personelin icra borcuna karşılık tanımlanan bir borç tipidir.

Özel Kod: Borç tanımlarını gruplamakta kullanılan 24 karakter uzunluğunda ikinci bir kodlama alanıdır. Özel kod, kullanıcının borç tanımlarını kendi firmasına özel kriterlere göre gruplaması için kullanılır.
Taksit Sayısı: Verilen borcun kaç taksitte geri ödeneceğini belirtir. Alan tanım tipine bağlı olarak aktif gelmektedir.
Öncelik Sırası: Personel aynı dönem içinde birden fazla borç almışsa, öncelikle hangisinin geri ödeneceği belirtir.
Dönem bilgilerinden "Borç aktarım" seçeneği ile işlem başlatıldığında sicile ait borçların öncelik sırası dikkate alınarak geri ödeme kayıtları oluşturulur.
Grup Numarası: Aynı Tanım Tipine sahip borç tutarlarının ayrı ayrı raporlanabilmesi için kullanılır. Örneğin; programda tanımlanmış bir kredi borç tanımında grup numarası 1 verilmiş borçlardan personel için ne kadar borç kesintisi yapılacağı listelenecekse, tahakkuk listesi rapor tasarımında borç grup toplamları alanı tanımlanabilir ve alanın içerisindeki numarası alanına "1" rakamı yazılmalıdır.

Örnek: Kurumda Taksitli Borç tipinde, ev ve araba kredisi adında iki farklı borç tanımı var. Tahakuk toplamları raporunda ev ve araba kredisi tutarlarını ayrı listelenmesi isteniyor. Bu durumda borç kayıtlarına grup numarası verilmelidir. Tahakkuk toplamları rapor tasarımına standart alanlar içerisinde bulunan "Borç Grup Toplamları" alanı eklenmeli ve alan içerisinde "numarası" alanına grup numarası yazılarak tip borçlar için ayrı ayrı toplam tutarlar listelenmesi sağlanır.

Image Removed

...

...

Borç Tanımı: Borç tanımının seçildiği alandır.Borç tanımları listelenir ve ilgili tanım seçilir. Seçilen tanıma göre borcun türü borç türü alanında görüntülenir. 

Ödeme Başlangıcı: Alınan borca ait geri ödemelerin ne zaman başlayacağını gösterir.
Ödemeler: Taksit sayısına ve taksit tutarına göre olmak üzere iki seçeneklidir.
*Taksit sayısı seçiminde, borç tutarı ve taksit sayısı dikkate alınarak taksit tutarı program tarafından otomatik olarak hesaplanır ve taksit tutarı alanına aktarılır.
Seçilen borç turu tanımında borcun kaç taksitte ödeneceği belirlenmişse, borç tutarı girildiğinde bu taksit sayısı dikkate alınarak hesaplanan tutar, taksit tutarı alanına otomatik olarak gelecektir.
*Taksit tutarına göre seçiminde ise, taksit tutarı alanına girilen tutar ve verilen borç tutarı dikkate alınarak borcun kaç taksitte ödeneceği program tarafından hesaplanır ve taksit alanına aktarılır.
Tutar: Verilen borç tutarıdır.
Döviz Türü: Borcun hangi döviz türü üzerinden verildiğini belirtir.Döviz türleri listelenir ve ilgili doviz türü seçilir.
Taksit Sayısı: Borcun kaç taksitte ödeneceğini belirtir. Seçilen borç tanımında, borcun kac taksitte ödeneceği belirlenmişse taksit sayısı alanına otomatik olarak yansır. Aynı şekilde borç tanımında borçlandırma penceresinde ödemelerin taksit tutarına göre yapılması seçili ise borç miktarı ve taksit tutarı dikkate alınarak hesaplanan taksit sayısı alana aktarılır.
Ödeme Şekli: Borcun ne şekilde verileceğini belirtir. Ödeme şekli alanı, Elden, Kasadan, Bankadan, Puantajdan ve Belge ile olmak üzere beş seçeneklidir.

• Kasadan: Ödeme şekli kasadan seçildiğinde borç işlemlerinin kasa üzerinden gerçekleştirileceği belirtilmiş olur. Ticari sistem tarafında "Kasa İşlemleri" bölümünde "Personel İşlemleri" / "Personel Geri Ödemesi" fişi seçilerek geri ödeme işlemi yapılır.

...

...

Image Removed

Bankadan: Ödeme şekli bankadan seçildiğinde, borç işlemlerinin banka üzerinden gerçekleştirileceği belirtilmiş olur.Bu seçenekle Ticari Sistemde "Banka Fişleri" içerisinden "Personel Geri Ödemesi" fişi ile ilgili borç kaydına ait geri ödeme işlemi yapılabilir. İlgili sicile ait puantaja herhangi bir borç kesintisi ise yansımaz.

...

Belge ile: Ödeme şekli belge ile seçildiğinde iş avansı şeklinde kullanılan harcamaların personelden alınan fiş-fatura gibi belgelerle takip edilmesi için kullanılır.

...

Açıklama: Borçlandırma işlemine ait açıklamadır.
Muhasebe Şablonu: Muhasebeleştirme işleminde kullanılacak muhasebe şablonunun belirtildiği alandır. Borçlandırma bilgileri kaydedildikten sonra işleme ait bilgiler borç işlemleri listesinde işlem tarihi, borç işleminin ait olduğu personelin sicil numarası, adı, soyadı, verilen borç türünün kodu ve işlem tutarı ile yer alır. 

Borç/Avans Üret İşlemi
Borç / Avans Üret seçeneği ile belirli özelliklere sahip borç kayıtları toplu olarak oluşturulabilir. Borçlandırmanın hangi personel için ve hangi borç türü kullanılarak yapılacağı ise Borç / Avans üret filtre satırlarında belirlenir. İşlem sonunda belirtilen koşullara uygun borçlandırma kayıtları otomatik olarak oluşturulur.

Borç işlemi üret penceresinden kaydedilen bilgiler şunlardır:
İşlem Tarihi: Borç işlemi üretim tarihidir.
Ödeme Başlangıcı: Borç geri ödemelerinin başlayacağı tarihtir.
Borç Tanımı: Borç avans üretme işleminin hangi borç türü için yapılacağını belirtir. Kayıtlı borç tanımları listelenir ve ilgili tanım seçilir.
İşlem Tipi: Borç İşlemi üretimi borçlandırma için yapılır.Üretimin ne için yapılacağı işlem tipini gösterir.
Ödemeler: Ödemelerin ne şekilde yapılacağını belirtir. Ödemeler taksit sayısına ya da taksit tutarına göre yapılır. Borç Tanımı alanında seçim yapıldıktan sonra ödemeler alanı aktif duruma gelir.
Tutar: Borç / avans üretme işlemine ait tutar bu alanda girilir.
Taksit Sayısı / Taksit Tutarı: Seçilen borç tanımında belirtilen taksit sayısı ve tutarı bu alanlara doğrudan gelir.
Ödeme Üst Sınırı: Seçilen borç tanımında belirtilen ödeme üst sınırı bu alana doğrudan gelir.
Ödeme Şekli: Borç avans üretme işleminin hangi ödeme şekline göre üretileceği bu alanda belirtilir.

Image Removed

BORÇ GERİ ÖDEME UYGULAMALARI 

Logo IK ürünlerinde alınan borca ait geri ödeme işlemleri 4 farklı şekilde yapılabilir

1-Puantaj Kartı İçerisinde Borç Ödemesi Ekle

...

...

2- Dönem Üzerinde Borç Aktarımı

...

• "Mevcut Borç Aktarımı" filtre satırı "Değiştirilmeyecek ve Yeniden Hesaplanacak" seçeneklerini içerir. Değiştirilmeyecek seçiminde geri ödeme tutarı olduğu gibi aktarılır.Eğer dönem içinde daha önceden borç aktarım işlemi yapılmışsa ve kesintilerin yeniden hesaplanması isteniyorsa "Yeniden Hesaplanacak" seçeneği işaretlenir. Aktarım sonucunda, ödeme başlangıcı tarihi bu dönem içinde olan ve bu dönem puantaj hesaplamalarına yansıması istenen borç ve geri ödeme işlemleri puantaj kartlarına aktarılır ve hesaplamalar bu geri ödemeleri de içerecek sekilde yapılır.

• "Net İstihkak Aşılıyorsa" filtresi ise; personele verilen borcun geri ödeneceği puantajda ilgili ödeme tutarı personelin net istihkakından büyük ise bu borcun ödemesinin nasıl alınacağı belirlenebilir.

• "Borçlar" filtresi ise; taksitli borçlar için yapılacak seçimle taksitlerin hepsi aktarılabileceği gibi ödenmemiş taksitler ya da yalnızca ilk ödenmemiş taksit ve taksitli borçların hepsi aktarılabilir.

...

3-Borç işlemleri menüsünden "Geri Ödeme" seçeneği

Geri ödeme işlemine ait bilgiler, borç işlemleri menüsünden işlem türü "Geri ödeme" seçilerek kaydedilir.

...

Borç kapatma işlemi, doğrudan borç işlemleri menüsünden de yapılabilir. Bunun için borç işlemleri listesinde "Borç Kapat" seçeneği kullanılır. Ekrana gelen mesaja onay verilmesi durumunda borç işlemi kapatılır. Hatalı yapılan kapatma işlemlerinde ise işlemin geri alınması mümkündür. Bunun için borç işlemleri listesinde ilgili kapatma kaydı uzerinde "Geri al" seçeneği kullanılır ve kapatma işlemi iptal edilebilir.
Image Removed

 Image Removed

...

Image Removed
Borç ödeme hareketi geri alınmış ve borç kayıtları listesinde aynı tutar ile açık borçlar arasında listelendiği görülebilir.

...

Raporlar
Raporlar bölümünde borç kayıtlarına bağlı olarak Borç Tanımları Listesi, Borç Kayıtları Listesi, Borç Kayıtları Analizi ve Personel Borç Dökümü alınabilmektedir. Personel Borç Tablosu tablo olarak alınabilir. Banka Avans Ödemesi ile avans işlemleri banka ödeme emri olarak alınabilir.

...