Yurtiçindeki bankalar aracılığı ile Eximbank'tan alınan krediler Eximbank Kredileri Fişi ile kaydedilir. Bu kredi Eximbank tarafından yurtiçindeki bankalara verilir. Bankalar da müşterilerini bu krediden yararlandırırlar. Alınacak Eximbank kredisi için firmalar bankalara ihracı taahhüt edilen mallarını bildirirler. Alınan Eximbank kredisinin taahhüt kapamaları için gümrük çıkış beyannamesinde bulunan mallar ile firmanın bankaya verdiği ihracı taahhüt edilen mallar arasında eşleme yapılır, GTİP numaraları ve bu malların tutarlarına göre kapama yapılmaktadır.
Eximbank kredileri GTİP kodu bazında verildiği için ihracat operasyon fişi malzeme satırlarında seçilmelidir. Eximbank kredilerinde FOB birim fiyat dikkate alınır.
Eximbank kredi kapamaları ise İhracat Operasyon Fişlerinin ve İhraç Kayıtlı Satış Faturaları satırındaki alanlar ile kapatılır. Eximbank kredileri malzemenin tutarı ve krediyi aldığınız döviz cinsi ile kapatılmaktadır.
Eximbank'tan alınan ihracat kredilerini kaydetmek için önce İhracat Kredileri listesinde Kayıt Türü alanında Eximbank Kredisi seçilerek "Ekle" seçeneği kullanılır.
Eximbank Kredi Fişleri ile kaydedilen bilgiler şunlardır:
Kredi Kodu: Eximbank kredisinin takip edildiği kodun girildiği alandır.
Kredi Açıklaması: Eximbank kredisinin adı ya da açıklayıcı bilgisidir.
Özel Kod: Fişleri gruplamakta kullanılan ikinci bir kodlama alanıdır. Özel kod kullanıcının, fişleri kendi firmasına özel kriterlere göre gruplaması için kullanılır. Kullanıcı bu alanı, fiş üzerinde yer almayan fakat girmek istediği bir bilgiyi işlemek için de kullanabilir.
Yetki Kodu: Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Her kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Detaylı yetki tanımlaması için öncelikle planlama yapmak gerekir. İlk adım olarak, kullanıcıların veya kullanıcı gruplarının ulaşabileceği ve işlem yapabileceği fişler belirlenmelidir. Sonra, her yetki grubunun kullanabileceği fiş gruplarına farklı yetki kodları verilmelidir. Yetki koduna göre fiş bazında şifreleme yapılır. Fişe yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır.
Durumu: Kredinin yürürlükte olduğunu ya da kapandığını gösteren alandır.
Banka Kodu: Kredinin alındığı banka kodunun girildiği alandır.
Hesap No: Kredinin alındığı bankadaki hesap numarasının girildiği alandır.
Alınış Tarihi: Kredinin alınış tarihinin girildiği alandır.
Kapanış Tarihi: Kredinin kapanış tarihinin girildiği alandır.
Döviz Cinsi: Kredinin alındığı döviz cinsinin seçildiği alandır.
Tutarı: Alınan kredinin tutarının girildiği alandır.
Kapanan Tutar: Kredinin kapatılan tutarının gösterildiği alandır.
Kalan Tutar: Kredinin kapanması için gereken (kalan) tutarın gösterildiği alandır.
Faiz Oranı: Kredi faiz oranıdır.
Faiz Tutarı: Girilen faiz oranı sonucu otomatik hesaplanan faiz tutarıdır.
İhracı T. Edilen Malzeme GTİP No: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin GTİP numarasının seçildiği alandır.
İhracı T. Edilen Malzeme GTİP Adı: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin adının seçildiği alandır.
Miktar: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin miktarının girildiği alandır.
Birim Seti: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin birim setinin seçildiği alandır.
Birim: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin biriminin seçildiği alandır.
FOB Tutarı: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin tutarının girildiği alandır.
Faiz Tutarı: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin faiz tutarının girildiği alandır.
Kapanan Miktar: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin kapanan miktarının otomatik olarak gösterildiği alandır.
Kalan Miktar: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin kalan miktarının otomatik olarak gösterildiği alandır.
Kapanan Tutar: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin kapanan tutarının otomatik olarak gösterildiği alandır.
Kalan Tutar: Alınan Eximbank kredisinde bulunan ihracı taahhüt edilen malzemenin kalan tutarının otomatik olarak gösterildiği alandır.
Eximbank Kredi Kapama Bilgileri
Döviz kredileri ihracat operasyon fişi toplam tutarı üzerinden kapatılır. Kapama işlemi fiş detay penceresine kapatılmak istenen döviz kredisinin seçilmesiyle gerçekleştirilir. İhracat operasyon fişinin FOB tutarı döviz kredi tutarından düşülerek kalan tutar alanına yazılır. Eximbank kredilerinin kapanması işleminde fiş satırlarındaki malzemeler ile firmanın kredi alınırken bankaya verdiği ihracı taahhüt edilen malzemeler arasında eşleştirme yapılır. Satıra istenilen Eximbank kredi kodu seçilir. Satır tutarı, seçilen Eximbank kredisinin tutarından düşülerek Eximbank kalan tutar alanında gösterilir. Kapatılacak Eximbank kredisinde belirtilen ihracı taahhüt edilen malzeme ile satırdaki malzemenin birim setleri aynı olmalıdır. Fiş satırı ile Eximbank satırının birim setlerinin farklı olması halinde kapatma yapılmasına izin verilmez. Kapama işlemlerinde esas alınan tutarlar kredinin alındığı döviz cinsi tutarlarıdır. Herhangi bir fişe seçilmiş kredinin alanlarında değişiklik yapılamaz. Kapanan krediler başka bir fişle ilişkilendirilemez.