Ödeme/Tahsilat Planı Bilgileri

Ödeme/Tahsilat Planı Kodu

Ödeme/tahsilat planı kodudur. Kodlama yaparken sayı ve harf birlikte kullanılabilir. Kod alanı bilgi girilmesi zorunlu bir alandır. Ödeme/tahsilat planı kartlarının arama, sıralama, seçme, gruplama raporlama vb. İşlemlerde hızlı ve doğru biçimde kullanılmasını sağlayan en temel bilgi kod bilgisidir. Bu nedenle tanım kartı kaydedilirken boş bırakılmasına izin verilmeyen tek alandır. Bu kullanım özelliklerinden dolayı kod verirken ödeme planı tanımları ile ilgili ne tür analizler yapılacağı dikkate alınmalıdır. Ödeme/tahsilat planı kodunun her karakteri ya da karakter grubu bir sınıflama bilgisi taşırsa çok boyutlu analizlere yönelik bir bilgi yapısı kurulabilir.

Ödeme/Tahsilat Planı Açıklaması (1) (2)

Kredi Kartı Hesap Numarası

Ödeme/Tahsilat Planı Özel Kodu

Ödeme/tahsilat planlarını gruplamakta kullanılan kodlama alanıdır. Özel kod, plan tanımlarını kullanıcının kendi firmasına özel bazı kriterlere göre gruplaması için kullanılır.

Yetki Kodu

Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Her kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Yetki kodu alanında verilen bilgiye göre kart bazında şifreleme yapılarak karta yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır.

Ödeme Günleri

Haftanın günlerinin yer aldığı bölümde ödeme/tahsilatların yapılacağı günler belirlenir. Programda öndeğer olarak tüm günler işaretlidir. Ödeme/tahsilat için geçerli olacak tarih hesaplanırken burada belirlenen günler dikkate alınır. Ödeme ya da tahsilat tarihi hesaplanırken dikkate alınmaması gereken günlerin yanındaki işaretin kaldırılması gerekir. Bu durumda, tanım penceresinin alt bölümünde satırlarda yer alan gün, ay ve yıl kolonlarında belirlenecek ödeme/tahsilat günü hesaplanırken yalnızca işaretli günler dikkate alınır. Ödeme/tahsilat tarihinin işaretli olmayan güne gelmesi durumunda işlem bir sonraki güne kaydırılır. Tüm günlerin işaretlenmesi durumunda, Cumartesi ve Pazar günlerine denk düşen ödemelerde, ödeme tarihi hesaplanırken bu günler de dikkate alınacak, ödemenin Pazartesi günü yapılması durumunda geciken ödeme için vade farkı uygulanacaktır.

Faiz Oranları

Erken ya da geç ödemelerde uygulanacak faiz oranları ödeme/tahsilat tanımında belirtilir. Ödeme planı tanım ekranında satırlarda belirlenecek koşullara ve belirlenen zamana göre cari hesaba ait işlemler için ödeme planı satırları otomatik olarak oluşturulur.

Erken Ödeme

Ödeme tarihinden önce yapılan ödemelerde uygulanacak faiz oranıdır. Yüz üzerinden verilir. Burada verilen yüzde üzerinden, ödenmesi gereken tutar baz alınarak hesaplanacak tutar, ödeme tutarı olarak dikkate alınır.

Geç Ödeme

Geciken ödemelerde uygulanacak faiz oranıdır. Yüz üzerinden verilir. Her ödemenin tarihi, planın uygulandığı işlemin (örneğin fatura) tarihine, ödeme planında gün, ay ve yıl kolonları kullanılarak belirlenen valör (gün sayısı) eklenerek program tarafından otomatik olarak hesaplanır. Valörün başlangıç tarihi işlem tarihidir. Borç takip işlemlerinde, ödeme/tahsilat planı tanımlarında, parametreler ve fonksiyonlar kullanılarak verilen formüller dikkate alınarak hesaplanan ödeme/tahsilat tutar ve zamanları dikkate alınır.

Ödeme/Tahsilat Planı Grup Kodu

Tanımlanan planın grup kodudur. Ödeme tahsilat planlarını belirli gruplar altında toplamak için kullanılır. Ödeme/tahsilat planı grup kodları Finans Tanımlar menüsü altında yer alan Ödeme / tahsilat Planı Grupları seçeneği ile kaydedilir. Cari hesap ödeme planı grup uygunluğu kontrolü yapılarak işlemlerde yapılabilecek hataların önüne geçilir.

Ödeme/Tahsilat Planı Satır Bilgileri

 Ödeme / tahsilatların neye göre, ne zaman ve hangi koşulda yapılacağı plan tanımı yapılırken belirlenir. Böylece borç takip sisteminin kullanımında, ödemelerin kontrolünde zaman kaybı ve hataların önüne geçilebilir. Ödeme/tahsilatların ne zaman hangi koşullarda ve neye göre yapılacağı ödeme/tahsilat planı tanım ekranında satırlarda kaydedilir. Bir plan tanımı istenen sayıda satırdan oluşturulabilir. Her satır için geçerli olacak kriterler kolonlarda belirlenir.

Ödeme Tipi

Ödeme/Tahsilat planlarında satırdaki ödemeye ait otomatik ödeme işlemi öndeğeridir. Ödeme tipi alanı; Belirlenmemiş, Nakit, Kredi Kartı ve DTS seçeneklerini içerir. 

Belirlenmemiş seçiminde otomatik ödeme işlemi fatura kaydedilirken yapılmaz. Ödeme işlemi ile fatura bağlantısı, borç takip penceresinde kapatma işlemi ile kaydedilir.

Nakit seçiminde fatura tutarına ait ödeme işlemi nakit kasa fişi ya da cari hesap nakit tahsilat fişi fatura ile birlikte kaydedilir.

Kredi kartı seçiminde ise satış noktalarında gerçekleştirilen satışlara ait ödemelerin kredi kartı ile yapılacağını gösterir. Kredi kartı hesap tanımları  Banka hesapları seçeneği ile kaydedilir.

DTS seçiminde ise alacakların otomatik olarak tahsil edilmesi gerçekleştirilir.

Banka Hesap Kodu

Ödeme tipi Kredi Kartı olduğunda aktif olan banka hesap kodu alanından bankaların (KRD) Genel Kredi ve (KKR) Kredi Kartı tipindeki hesaplarına ulaşılarak seçim yapılır.

Geri Ödeme Planı

İşlem Para Birimi

Ödeme işlemi farklı işlem para birimi üzerinden yapılacaksa, bu alanda ilgili para birimi seçilir. Öndeğer olarak yerel para birimi gelecektir.

Formül

Ödeme ya da tahsilatın, ait olduğu işlem tutarının ne kadarını kapatacağı bu alanda belirlenir. Formül alanında parametrelerin yanı sıra fonksiyon kullanımı da söz konusudur. Sayısal fonksiyonlar ve parametreler matematiksel işlemlerle kullanılarak formüllendirilir. Formül alanında, kullanılan parametre ve fonksiyonlar düğmesi tıklanarak listelenir. Parametreler, matematiksel işlemler ve fonksiyonların birlikte kullanımı ile formül tanımlanır. Böylece satırdaki ödemenin neye bağlı olarak ne tutarda yapılacağı belirlenir.

Koşul

Ödeme/tahsilat planında yer alan satırın hangi koşulda geçerli olacağı koşul alanında belirlenir. Koşul belirlerken mantıksal fonksiyonlar ve parametreler kullanılır.

İndirim (%)

Satırdaki ödeme için herhangi bir indirim söz konusu ise bu alanda indirim yüzdesi verilir. İndirimli ödemelerde geçerli olacak indirim oranları ödeme gününe göre tanımlanabilir. Bunun için ödeme planı satırlarında ve fiş ve faturalarda ödeme işlemleri penceresinde İndirim(%) alanı kullanılır. Gün alanında, tanımlı indirimin ödeme tarihinden kaç gün önce ya da sonraya kadar geçerli olduğu belirtilir. İndirimin erken ya da geç ödeme için yapıldığı gün bilgisinden önce - (eksi) ya da + (artı) kullanılarak belirtilir. İndirimde değişik koşulların geçerli olmadığı durumlarda yapılacak indirim ödeme planı kartında ilgili satırda kaydedilir. Aynı güne tek indirim koşulu tanımlanabilir.

Tarihler - Gün, Ay, Yıl

Satırdaki ödeme ya da tahsilatın ne zaman yapılacağı gün, ay, yıl kolonlarında belirtilir.

Opsiyon Gün, Ay, Yıl Bilgileri

Satırdaki ödeme/tahsilat için opsiyon olarak tanınan tarih bilgileridir. Opsiyon tarihleri raporlarda filtre olarak da kullanılmaktadır.

Yuvarlama Tabanı

Satırda belirtilen formüle uygun olarak hesaplanan tutarın küsuratlı çıkması durumunda yuvarlamanın yapılacağı taban bilgisidir.