Page History
Netsis Vadeli Hesap Para Çekme ile ilgili ayrıntılı bilgiye bu dokümandan ulaşabilirsiniz.
Vadeli mevduat hesapları; anında nakit paraya dönüştürülemeyen, bankadan çekilmesi için belirli bir zamanın dolması gerektiği, bu süre dolunca faiz getirisiyle birlikte çekilebilen ya da başka bir vadeye yatırılan hesap türüdür. Ancak günümüz şartlarında birçok banka vadeli hesaplardan vade bozulmadan para çekilebilmesini sağlamıştır. Netsis üzerinde ara dönemde para çekilebilecek vadeli hesaplar açılırken, Repo/Vadeli Hesap Açma ekranında "Vadesinden önce çekilebilir" parametresinin işaretli olması gerekir.
İşlem, aşağıdaki örnek senaryo üzerinden detaylı aktarılacaktır:
Örnek: 7 ay vadeli 40.000 TL'lik bir vadeli mevduat hesabı 2,06 faiz oranı ile ve vadesinden önce çekilebilir şekilde tanımlanmalı. 3. Ay sonunda faiz tahakkuk işlemi yapılıp, 9. ayda bu hesaptan 8.000 TL çekilmelidir. Vadesi geldiğinde kalan para üzerinden faiz işleme kapatma ile hesap kapatılmalıdır.
...
Geçici vergi dönemlerinde doğru beyan verebilmek adına hakedilen faizlere ait tahakkuk kaydı atılır. Bu örnekte de 8. ayın sonunda faiz tahakkuk işlemi çalıştırılarak 6,7 ve 8. aylara ait faiz geliri tahakkuk kaydı atılmıştır.
Bu işlem ile banka hesap kartında tanımlanmış olan faiz muhasebe kodu ve faiz tahakkuk kodu kullanılarak ana para tutarının 3 aylık faiz getirisi tahakkuk edilmiştir.
Not: Faiz tahakkuk işlemi ve hesaplama detayı farklı bir dokümanda detaylı olarak anlatılmıştır. İncelemek için tıklayınız
Hesaplanan faiz tutarı= (40000*2,06*91)/36000=208,29TL
Vadeli Hesap Para Çekme
Bu ekran aracılığı ile vadeli hesaplardan para çekme işlemi gerçekleştirilir. Burada önemli nokta faiz tahakkukudur. Eğer örnekteki gibi vadeli hesaptan para çekilmeden önce bir faiz tahakkuku yapıldı ise para çekme işleminde bu tahakkuk kaydının çekilen tutara karşılık gelen kısmı program tarafından ters kayıt ile geri döndürülür.
Yukarıdaki işlem ile 01.09 tarihinde ilgili vadeli hesaptan 8000 TL çekilmiştir. Burada faiz tahakkuk ve faiz muhasebe kodu alanları, bu hesap için para çekilen tarihten önce bir tahakkuk çalıştırıldığı için aktif gelir. Herhangi bir tahakkuk kaydı atılmadı ise bu alanlar pasif gelecektir. Buna ek olarak tahakkuk işleminin çalıştırıldığı 31.08 tarihinden öncesi bir tarihe ait para çekme işlemi gerçekleştirilemez. Önce tahakkuk işlemi iptal edilmelidir.
...