Page History
...
Risk toplamının neye göre hesaplanacağı ve risk kontrolünün ne şekilde yapılacağı ise pencerede yer alan diğer alanlarda belirtilir.
Risk çarpanları
...
; Kendi Çek ve Senetlerimiz
...
, Müşteri Çek ve Senetleri
...
, Cirolu Müşteri Çek ve Senetleri
...
için ayrı ayrı verilir.
Çek Risk Çarpanı 0 ve 1 Arası Değerleri Örnekleri
Çek Risk Çarpanı ‘0’ "0" verildiğinde, Firma firma satış siparişi olarak 250TL den 10 adet sipariş almış olsun. Sipariş aldığı carinin, tanımlanan risk durumları ise ,aşağıdaki şekildedir:
Çek Risk Çarpanı:0
Risk Takibi: Yerel Para Birimi
...
Risk Kontrolü: Müşteri Çek/Senetleri şeklindedir.
Alınan bu sipariş için 2,500TL tutarında çek girişi yapıldığında Risk Toplamı bölümünde Müşteri Çek/Senetleri kısmı 2,500TL fatura tutarını yansıtırken, Toplam Risk kısmı da 2,500TL fatura tutarı kadar risk bilgisi verecektir. Çek Risk Çarpanının ‘0’ "0" olması durumu, carinin her durumda riskini hesaplamak ve cari için çek girişi yapılsa dahi risk durumunun kapanmadığını gösterir.
2,500TL tutarındaki çek, ancak bankada tahsil edildikten sonra, Risk Toplamı Müşteri Çek/Senetleri kısmı ve Toplam Risk kısımları kapanmış olacaktır. Bankada tahsil edilene kadar carinin risk durum bilgisi vardır. Çek risk çarpanı 0 olduğunda, cariden alınan 2,500TL’lik çek ancak bankada tahsil edildikten sonra toplam riskten düşecektir.
Çek Risk Çarpanı ‘1’ "1" verildiğinde, Firma firma satış siparişi olarak 250TL den 10 adet sipariş almış olsun. Sipariş aldığı carinin, tanımlanan risk durumları ise ,aşağıdaki şekildedir:
Çek Risk Çarpanı: 1
Risk Takibi: Yerel Para Birimi
...
Risk Kontrolü: Müşteri Çek/Senetleri Senetleri şeklindedir.
Alınan bu sipariş için 2,500 TL’lik çek girişi yapıldığında Risk Toplamı bölümünde ve Toplam Risk bölümünde risk bilgisi vermeyecektir.
Çek Risk Çarpanının ‘1’ "1" olması durumunda bu cari için 2,500TL’lik çek girişi olsa dahi program toplam risk kısmında bu fatura tutarını yansıtmayacaktır. Yani, 1 çarpanı, cariden borcuna karşılık alınan 2,500 TL tutarlık çekin daha tahsil edilmeden bile bir risk durumunun olmadığını gösterir.
Carinin borcuna karşılık verdiği 2,500TL çek tutarı bankadan tahsil edildikten sonrada yine aynı risk bilgilerini gösterecektir. Carinin, çek risk çarpanı değerinin ‘1’ "1" verilmesinden dolayı, risk durumunda bir değişiklik olmayacaktır.
Çek Risk Çarpanı ‘0,5’ verdiliğinde, Aynı "0,5" verildiğinde, aynı cari hesabın borcuna karşılık 2,500TL çek tutarı vermiş ve bu çek girişi yapıldığında, henüz tahsil edilmeden de, ‘0’ "0" çarpanı gibi çalışıp, Toplam Risk kısmı ve Risk Toplamı Müşteri Çek/Senetleri bölümünde 1,250TLlik tutarları göstermiştir.
Cari hesabın toplam borcu olan 2,500TL tutarını, 0,5 çarpanından dolayı, Müşteri Çek/Senetleri kısmında 1,250TL ve Toplam Risk kısmında da 1,250TL olarak dağıtmıştır.
Çek Risk Çarpanının ‘0"0,5’ 5" olması durumu, cari hesabın borcuna karşılık alınan çek tutarının tahsil edilene kadar, riskli tutarın yarısı kadar yansıtmasıdır. Diğer yarısı da carinin bakiyesi olarak görülecektir.
...
Çek Çarpanları 0-1 Aralığında Toplam Risk Durumları
Risk Takibi
Yerel Para Birimi/Raporlama Para Birimi
...
Karşılıksız çek ve protestolu senet alanlarına bankada ya da portföyde karşılıksız çıkan çekler ile bankada ya da portföyde protestolu senetlerin, raporlama dövizi cinsinden karşılığı yansır.
Risk Kontrolü Toplamlar Bazında Yapılacak/Risk Kontrolü İşlemler Bazında Yapılacak
Risk takibinin ne şekilde yapılacağının belirlendiği alandır. Risk kontrolleri toplamlar bazında veya işlem risk limiti bazında yapılabilir.
...
Açık hesap risk takibinde müşteri çek/senetleri ile cirolu müşteri çek/senetleri riski ayrı ayrı izlenir. Bunun için "Risk Kontrolü İşlemler Bazında Yapılacak" seçildiğinde aktif duruma geçen seçenekler kullanılır:
Müşteri Çek/Senetleri Açık Hesaptan Düşülsün
...
Müşteri Çek / Senetleri Açık Hesaptan Düşülsün: Bu seçenek, "Risk Kontrolü İşlemler Bazında Yapılacak" tercihi yapıldığında aktif hale gelir. Risk takibi işlemler bazında yapıldığında, alınan müşteri çek ve senetlerinin açık hesap risk toplamına dahil edilmesini sağlamak için kullanılır. Bu çek ve senetler müşterinin kendisine ait çek ve senetlerdir. Bu çek ve senetlerin toplamı kadar tutar açık hesap risk toplamından düşürülür. Müşteri çek ve senet riskini ise sadece tahsil edilmemiş çek/senetler oluşturur. Çek/senet riski sadece tahsilat yapıldığında toplam risk tutarından düşer. Bununla beraber "kendi çek/senetlerimiz" riskinde, müşteride tahsil edilmiş çek ve senedimiz riskten düşer.
...
Grup şirketi risk işlemleri alanı şu seçenekleri içerir:
Sadece Cari Hesap Bazında Yapılacak
...
Sadece Cari Hesap Bazında Yapılacak seçilirse, risk takip ve kontrol işlemleri cari hesap bazında yapılır.
Sadece Grup Bazında Yapılacak seçilirse, risk kontrol ve uyarıları cari hesabın bağlı olduğu grup dikkate alınarak yapılır.
Grup+Cari Hesap Bazında Yapılacak seçilirse risk kontrol ve takip işlemleri grup ve cari hesap bazında yapılır.
...
Grup şirketine bağlı cari hesapların risk toplamları alanlarında sadece kendilerine ait risk toplam bilgileri görüntülenir.
Risk Kriterleri
Bu alan risk kontrolünün hangi işlemlerde yapılacağını belirlemek için kullanılır.
...
Örneğin kullanıcı, açık hesap için bir risk belirttiğinde, işlemlerde bu riskin kontrolü yapılır ve bu kontrol bu seviyede gerçekleştirilir. Seçilen tüm risklerin toplamları, Risk Toplamı hanesini oluşturacaktır.
Risk Limitleri
Risk limiti, işlemler sonucu cari hesap açığının yükselebileceği en yüksek tutardır. Risk kontrolü ve risk limiti aşımı alanlarında yapılan belirlemelere göre bu alanda verilen işlem limitleri dikkate alınır ve işlemlerde risk uyarısı kontrolü yapılır.
Açık Hesap: Açık hesap risk limitini belirtilir. Açık hesap riski, cari hesabın sipariş, irsaliye, kendine ve müşteriye ait çek-senet işlemleri dışında oluşan hareketlerinden kaynaklanan risk toplamıdır.
Açık Hesap Riskine Dahil İşlemler :
...
şunlardır; Cari Hesap Fişleri (Nakit Tahsilat, Nakit Ödeme, Borç Dekontu, Alacak Dekontu, Virman Fişi, Kur Farkı Fişi, Açılış Fişi, Verilen Vade Farkı Faturası, Alınan Vade Farkı Faturası, Alınan Serbest Meslek Makbuzu, Verilen Serbest Meslek Makbuzu, Kredi Kartı Fişi, Kredi Kartı İade Fişi)
...
, Banka Fişleri (Gelen Havale/EFT, Gönderilen Havale/EFT)
...
, Kasa İşlemleri (Cari Hesap Tahsilat, Cari Hesap Ödeme)
...
, Satınalma Faturaları, Satış Faturaları, Çek/Senet Bordroları.
Kendi Çek/Senetlerimiz: Bu alanda, firmanın cari hesaba verdiği çeklerin riski belirtilir.
Kendi Çek/Senetlerimiz Riskine Dahil Hareketler :
...
şunlardır; Çek Çıkış (Cari Hesaba)
...
, Senet Çıkış (Cari Hesaba)
...
, İşlem Bordrosu (Kendi Çekimiz)
...
ve İşlem Bordrosu (Borç Senedimiz).
Müşteri Çek/Senetleri: Cari hesaptan alınan çek/senetlerin riski belirtilir.
Müşteri Çek/Senetleri Riskine Dahil Hareketler :
...
şunlardır; Çek Girişi, Senet Girişi
...
, İşlem Bordrosu (Müşteri Çeki)
...
ve İşlem Bordrosu (Müşteri Senedi).
Ciro Çek/Senetleri: Cari hesaptan alınan cirolu çek/senetlerin riski belirtilir.
Ciro Çek/Senetleri Riskine Dahil Hareketler :
...
şunlardır; Çek Girişi, Senet Girişi
...
, İşlem Bordrosu (Müşteri Çeki)
...
ve İşlem Bordrosu (Müşteri Senedi).
İrsaliye: Bu alanda irsaliyeler için risk limiti belirtilir.
...
Sipariş (Öneri): Bu alanda "Öneri'' durumundaki siparişler için risk limiti girilir.
Not: Bakiye= Borç takipteki tüm açık ödenmemiş satırlar – -Kapanan Risk
Toplam Risk= Bakiye Riski (Açık Hesap (Cari Hesap Fişleri/Banka Fişleri/Kasa İşlemleri/Alım Faturaları/Satış Faturaları)/Çek/Senet Bordroları (Kendi Çek/Senetlerimiz/Müşteri Çek/Senetleri)) + İrsaliye Riski + Sipariş (Sevkedilebilir) Riski + Sipariş (Öneri) Riski olarak özetlenebilir.
Kapanan Riskler: Seçilen işlemlerin kapanan risk tutarlarıdır. Cari hesaba ait her işlem için kullanıcı tarafından girilen ve riski azaltan tutarlardır. Bu alanların amacı kullanıcının cari hesap riskine doğrudan müdahale edebilmesini sağlamaktır.
Risk Toplamları: Bu alanlar cari hesap kartı üzerinden risk toplamlarının izlendiği alanlardır. Tüm seçilen işlemler için toplamlar hesaplanır ve belirlenen hanelerde gösterilir.
...
Bu alanlara doğrudan bilgi girilemez. İzleme amaçlı kullanılır. Risk toplamlarının ne şekilde izleneceği ve risk kontrolü yapılacak işlemler Ticari Sistem Yönetimi program bölümünde, Finans Parametreleri ile belirlenir.
Toplam:
Risk Limitleri: Kullanıcının seçimine göre risk limitlerinin toplamını gösterir.
...
Grup şirketleri için, risk toplamlarında listelen tutarlar, grup şirketin işlemleri ve dahil olan cari hesapların toplamlarından oluşur.
Risk Limiti Aşıldığında: Risk Limiti Aşıldığında başlığını taşıyan bölümde, kaydedilen cari hesap işlemlerinde cari hesabın risk limitinin aşması durumunda kontrolün ne şekilde yapılacağı kaydedilir.
...
Risk limiti kontrolü Açık Hesap, Kendi Çek/Senetlerimiz, Müşteri Çek/Senetleri, Sipariş ve İrsaliyeler için ayrı ayrı yapılabilir ve kontrol şekli 3 seçeneklidir:
- İşleme Devam Edilecek seçeneğinde risk limiti kontrolü yapılmaz.
- Kullanıcı Uyarılacak seçeneğinde, risk limiti aşıldığında, işlem kaydedilirken kullanıcı uyarılır ancak işleme devam etmek istenirse işlem kaydedilir.
- İşlem Durdurulacak seçeneğinde ise risk limitinin aşılması durumunda işleme ait fiş kaydedilmeyecektir.
Çek-Senet Toplamları İzleme Alanları
Cari hesap riskini etkileyen çek/senetlere ait toplamlar risk bilgileri penceresinden izlenir. Bu alanlara bilgi girilemez. İzleme amacıyla kullanılır. Buradaki tutarlar yapılan işlemler sonucunda otomatik olarak aktarılır.
...
Risk takibinin raporlama dövizi üzerinden yapılması durumunda Karşılıksız Çek ve Protestolu Senet alanlarına bankada ya da portföyde karşılıksız çıkan çekler ile bankada ya da portföyde protestolu senetlerin, raporlama dövizi cinsinden karşılığı yansır.
Örnekler:
Örnek Durum 1: Cari hesap kartı, Risk Bilgileri tabında Risk Takibi : "Risk kontrolü toplamlar bazında yapılacaktır" seçilir.
Kontroller bölümünde hangi işlemler için kontrol yapılacağı seçilir.
Seçilen işlemler için risk limiti girilir.
Kapanan riskler girilir.
"Risk Limiti Aşıldığında" kısmında işlemler için kullanıcı uyarı şekli seçilir.
Sonuç: Risk kontrolleri Toplamlar bazında yapılır.
Örnek Durum 2: Cari hesap kartı, Risk Bilgileri tabında Risk Takibi : "Risk kontrolü işlemler bazında yapılacaktır" seçilir.
Kontroller bölümünde hangi işlemler için kontrol yapılacağı seçilir.
Seçilen işlemler için risk limiti girilir.
Kapanan Kapanan riskler girilir.
"Risk Limiti Aşıldığında" kısmında işlemler için kullanıcı uyarı şekli seçilir.
Sonuç: Risk Kontrolleri her bir işlem için o işlem için tanımlanan risk limitine göre yapılır.
Örnek Durum 3 : Grup Şirketi Risk Tanımları: Cari Hesap bir Grup şirketine dahil ise Ticari Bilgiler tabında seçilmelidir.
Cari hesap kartı, Risk Bilgileri tabında, Risk işlemleri ve İhbar işlemleri "grup şirketi bazında yapılacaktır" seçenekleri işaretlenir.
Cari Cari hesap için risk limitleri ve kapanan riskler girilir.
Cari Cari hesabın işlem kontrolleri ve "risk limiti aşıldığında" bölümü seçenekleri bağlı olduğu grup şirketiyle aynı olur.
Risk Risk toplam tutarları sadece bu cari hesabın toplamlarını oluşturur.
...