Page History
Müşterilerden alınan teminatlar ile firmanın müşterilere verdiği kendi teminatları bordro satırlarında F9-sağ fare tuşu menüsündeki Müşteri Teminatı ya da Kendi Teminatımız seçilerek açılan tanım penceresindeki
...
; Genel Bilgiler
...
, Teminat Mektubu Bilgileri
...
, İpotek Detayı
...
, Çek/Senet Detayı
...
ve Nakit Detayı
...
seçenekleri ile kaydedilir.
Bu bilgilere teminat kartları ile ulaşılarak da inceleme ve bilgi değişiklikleri yapılabilir.
...
Teminat Türü: Müşteri tarafından verilen teminatın türünü belirtir.
Teminat türleri şunlardır:
| Alan | Açıklama |
|---|---|
Teminat Mektubu | Teminat mektubu türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. Teminat mektubuna ait detaylar, Teminat Mektubu Bilgileri başlığı altındaki alanlardan kaydedilir. |
Nakit | Nakit türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. Nakit detayına ait bilgiler, Nakit Detayı seçeneği ile kaydedilir. |
Çek | Çek türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. Çek detayına ait bilgiler, Çek/Senet Detayı seçeneği ile kaydedilir. |
Senet | Senet türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. Senet detayına ait bilgiler, Çek/Senet Detayı seçeneği ile kaydedilir. |
İpotek | İpotek türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. İpotek detayına ait bilgiler İpotek Detayı seçeneği ile kaydedilir. |
Hisse Senedi | Hisse Senedi türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Devlet Tahvili | Devlet tahvili türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Hazine Bonosu | Hazine bonosu türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Değerli Maden | Değerli maden türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Akreditif | Akreditif türündeki teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Diğer | Diğer türlerde teminatların kaydedilmesinde kullanılır. |
Seçilen teminat için detay gerektiren bilgiler, tanım penceresinde yer alan başlıklar kullanılarak kaydedilir.
...
Proje Kodu: Teminat kaydının ilişkili olduğu proje kodunu belirtir.
...
Ticari sistem tarafındaki tüm işlemlerde proje bilgisi girilerek, raporlar proje bazlı alınır ve muhasebeye entegrasyon proje bazında yapılabilir. Muhasebe hesapları ile kaydedilen bir hareket birden fazla masraf merkezi ile ilişkili olabilir. Örneğin toplu olarak yapılan alımlar firmanın değişik bölümlerinin ihtiyacını karşılıyor olabilir. Bu gibi durumlarda masraf merkezlerine dağılımın ne şekilde yapılacağı proje tanımları ile kaydedilir. Projeler, Genel Muhasebe program bölümünde
...
Proje Kartları seçeneği ile tanımlanır.
Risk Çarpanı: Risk limitinin hesaplanmasında geçerli olacak risk çarpanını belirtir. Burada verilen oran cari hesaba ait teminat riskini bu işlem için etkileyecek orandır; teminat tutarı risk çarpanı ile çarpılarak riske yansır.
| Info |
|---|
Cari hesap teminat riskini etkileyecek işlemler, cari hesap kartında Teminat Bilgileri sayfasında kaydedilir. Risk çarpanı öndeğerini teminat bordrosunda seçilen cari hesaptan alır; cari hesap kartı Teminat Bilgileri sayfasında Risk Faktörü alanına yazılan değer bu alana otomatik olarak aktarılır; istenirse değiştirilir. |
Banka Hesap Kodu/Adı: Teminatın ilgili olduğu banka kodudurhesabıdır. Kayıtlı banka hesapları listelenir ve ilgili banka hesabı seçilir.
Şube Kodu: Teminatın ilgili olduğu banka şubesidir.
Hesap No: Teminatın ilgili olduğu hesap numarasıdır.
Tutar: Teminat tutarının belirtildiği alandır. Kullanılacak Para Birimi alanında yapılacak seçime göre, teminat tutarı, Tutar ya da Dövizli Tutar alanlarından kaydedilir.
Müşteri Banka Bilgileri: Alınan teminat için müşteri banka bilgileri bu bölümde yer alan Banka Adı, Şube Kodu ve Hesap Numarası alanlarından kaydedilir.
Kullanılacak Para Birimi: Teminatın hangi para birimi üzerinden alındığını belirtir. Bu bölüm aşağıdaki Kullanılacak Para Birimi bölümü şu seçenekleri içerir:
...
; Yerel Para Birimi
...
, Raporlama Dövizi
...
, İşlem Dövizi
...
ve EURO.
İlgili para birimi seçilir.
...
Borçlu: Müşteriden alınan/müşteriye verilen teminatlarda, teminat bordrosu üzerinde belirtilen cari hesap unvanı bu alana öndeğer olarak aktarılır. Borçlu olan taraf bu alanda görüntülenir; otomatik olarak bordro satırına aktarılır.
Teminat Mektubu Türündeki Teminatlar için Teminat Detay Bilgileri
...
Tipi: Teminat mektubu tipini belirtir. Şu Tipi alanı şu seçenekleri içerir:
...
; Geçici, Avans ve Kesin.
Süre Bilgisi: Teminat mektubunun süresini belirtir. İki seçeneklidir:
...
Süre Bilgisi iki seçenekten oluşur; Süresiz ve Süreli.
Süreli seçilirse, teminat genel bilgilerinde yer alan bitiş tarihi alanına bilgi girilebilir. Süresiz seçilirse bitiş tarihi girilemez.
Komisyon Türü: Teminat için geçerli olacak komisyon türünü belirtir. İki seçeneklidir:
...
Komisyon Türü; Oran ve Fiks olmak üzere iki seçenektir.
Oran seçiminde geçerli olacak oran, komisyon oranı alanında belirtilir. Fiks seçiminde komisyon oranı sabit bir değer olarak komisyon tutarı alanında belirtilir.
...
Damga Vergisi: Teminat mektubu için geçerli olacak damga vergisi tutarıdır. Damga vergisi oranı, mektup tutarı tutarı ve komisyon dikkate alınarak hesaplanır.
| Info |
|---|
BSMV ve damga vergisi oranı oranı öndeğerleri, Ticari Sistem Yönetimi program bölümünde Finans Parametreleri ile kaydedilir. |
Müşteri Teminatı Komisyonunu Komisyonu Ödeyen: Müşteri teminatı komisyonunun kim tarafından ödendiğini belirtir. İki seçeneklidir:
...
Müşteri ve Biz olmak üzere iki seçeneklidir.
Biz seçiminin yapılması durumunda, ödemenin yapılacağı banka hesabı Komisyon Ödeme Hesabı alanında belirtilir.
Müşteri Teminatı Komisyonunu Ödeyen: Müşteri teminatı komisyonunun kim tarafından ödendiğini belirtir. Müşteri ve Biz olmak üzere iki seçeneklidir.
Biz seçiminin yapılması durumunda, ödemenin yapılacağı banka hesabı Komisyon Ödeme Hesabı alanında belirtilir.
...
İpotek türündeki teminatlar için, ipotek edilen arsa, arazi vb. taşınmazlara ait detay bilgiler teminat Teminat kayıt penceresinde İpotek Detayı seçeneği ile kaydedilir.
...
Teminat türü çek ya da senet seçildiğinde çek/senet detay bilgileri, teminat penceresinde Çek/Senet Detayı seçeneği ile kaydedilir. Açılan detay bilgiler penceresinden şu bilgiler kaydedilir:
...
; Seri Numarası, Muhabir Şube
...
, Ödeme Yeri
...
, Kefil
...
, Pul.
Nakit Türü Teminatlar için Detay Bilgiler
...
Nakit Detayı penceresinden İşlem Türü alanında nakit gönderim şekli seçilir. İki seçeneklidir: Havale
...
ve EFT olmak üzere iki seçenektir.
Nakit teminatın hangi yöntemle gönderileceği seçilir.
...
Nakit teminat işlemleri borç takip sistemini etkilemez. Bu nedenle nakit teminatlar için banka işlem fişi oluşur ve bu fiş silinemez ve değiştirilemez. Oluşan fiş için muhasebe kodları verilir ve muhasebeleştirilebilir. Teminat bordrosunun silinmesi durumunda banka işlem fişi de otomatik olarak silinir.